【楽天証券】投資信託ー運用状況報告（2020年11月）

筆者が楽天証券で運用している投資信託の運用状況を公開します。

運用紹介としては1回目の記事となるため、投資目的等も合わせて紹介したいと思います。

※結果だけ見たい場合は「まとめ」のみご覧ください。

投資目的

目的は2つです。

1. 老後資金の確保　＝　つみたてNISAにて運用
2. 子どもの将来資金の確保　＝　ジュニアNISAにて運用

２つ目については別記事で投資目的やその内容について説明しておりますので、興味があればぜひご覧ください。

投資商品

長期的な資金調達が目的でほどほどに手堅い資産運用をしたい為、インデックス型商品を選んでいます。

1. 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)　＝　つみたてNISA
2. eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)　＝　ジュニアNISA

運用期間/積立額

2020年10月より積立を開始し、2ヶ月経過したところです。

現在の積立額はそれぞれこの通り。

1. つみたてNISA：1万円/月
2. ジュニアNISA：6万円/月

つみたてNISAについては今後投資額を増やしていく予定です。

運用実績

つみたてNISA(楽天VTI)

• 積立額：20,000円
• リターン：+1,194円
• 運用利回り：+6.0%

ジュニアNISA(eMAXIS Slim 全世界株式 オール・カントリー)

• 積立額：120,000円
• リターン：+6,987円
• 運用利回り：+5.8%

まとめ

インデックス投資は長期運用が前提の投資で、短期の値動きや商品ごとの比較をすることにあまり意味はないですが、実際に自分が投資している株式(商品)の状況を自ら確認することは大事だと思っています。

頻繁に確認するのは時間の無駄かもしれませんが、自分が思い描いている運用内容になっているかを確認し、継続して投資することに対して問題ないかどうかを判断するきっかけにもなります。

今後も運用状況については随時報告したいと思いますので、参考にしていただければ嬉しいです。